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關于金融案件及如何防范

作者:律行網    2018-06-12 14:16    瀏覽:7690

金融案件是指案件的申請執行人為金融單位的案件。

金融案件特征

一、在作案種類上,票據詐騙案件上升。與以前時期相比,犯罪分子通過偽造變造銀行票據,偽造印鑒鉆銀行規章制度落實不到位的空子,詐騙銀行或開戶單位資金的案件明顯增多。

二、在作案手段上,智能化犯罪上升。很多案件是銀行工作人員或外部人員違規進人銀行營業室,利用計算機安全技術不完善和管理上的漏洞,篡改原始帳務記錄,虛增存款,盜取銀行或客戶資金:有的盜取儲戶資料偽造客戶證件,騙取儲戶資金;有的虛開帳戶,騙取利息。

三、從作案人員上,銀行員工內盜案件上升。1998年以來,很鄉大案要案為銀行內部人員所為,這些人多數平時就有賭博、炒股等行為,有的與社會閑雜人員關系密切,但未引起有關領導足夠重視,以至因其它原因遭受經濟損失或他人慫恿作案時禁不住金錢的誘惑,向銀行資金伸出“黑手”。

四、在作案形式上團伙作案增多。單個犯罪分子情緒化作案有所減少,多數案件為犯罪團伙所為。作案人員分工明確,組織嚴密,對作案時機、作案工具、地點選擇、贓款藏匿、逃跑路線等大多都經過周密策劃。

制度缺陷

銀行應建立在明晰的產權制度、發達的信用制度和完善的法律制度之上,應有一系列的制度安排做保障。我國銀行不是西方國家的市場催生型而是政府主導型,這使其在短短的10多年時間里走完了西方國家用了上百年才完成的歷程。隨著銀行不斷發展,其先天不足和內在矛盾日益暴露出來。我國銀行制度的缺陷根植于傳統的計劃經濟金融體制向市場經濟金融體制轉軌過程中所產生的制度缺損,是銀行發展內在規律和政府強制性制度變遷之間的內生性缺陷。

如何防范

1.拓寬金融業務的同時,及時預防案件。

2.健全領導體系的同時,還應該重視群眾參與程度。

3.做好制度防范,加大懲處力度。(王晨哲)

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